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Qui sont les investisseurs de la génération Z ? Comprendre les priorités de la génération Z.

 

La transparence

Les investisseurs de la génération Z attendent de la transparence de la part de leurs gérants de fortune. Ils veulent savoir où va leur argent, comment il est investi et quels sont les frais qu’ils paient.

La personnalisation

Les investisseurs de la génération Z veulent des solutions d’investissement adaptées à leurs besoins et à leurs objectifs individuels. Ils veulent avoir l’impression que leur gérant de fortune comprend leur situation unique et travaille avec eux pour atteindre leurs objectifs financiers.

L’accessibilité numérique

72% des millennials utilisent des applications mobiles pour accéder à leurs informations financières (source : Refinitiv) Les investisseurs de la génération Z sont des digital natives qui s’attendent à pouvoir accéder à leurs portefeuilles d’investissement et à communiquer avec leurs gérants de fortune en ligne. Ils veulent pouvoir vérifier la performance de leurs investissements, effectuer des transactions et communiquer avec leur gérant de fortune par le biais de canaux numériques.

L’investissement socialement responsable

Les investisseurs de la génération Z sont plus conscients des enjeux sociaux que les générations précédentes et souhaitent investir dans des entreprises qui s’alignent sur leurs valeurs.

82 % des investisseurs de la génération Z et près des deux tiers des jeunes millénaires sont exposés aux investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) (source Enquête Amundi et Business Times)

Les gérants de fortune doivent proposer des solutions d’investissement socialement responsables qui permettent aux investisseurs de la génération Z d’investir dans des entreprises qui accordent la priorité au développement durable, à la responsabilité sociale et à la gouvernance d’entreprise.

 

S’adapter aux tendances de la génération Z

Proposer des services et solutions numériques

Les membres de la génération Z sont des natifs du numérique et s’attendent à pouvoir accéder à leur fortune et la gérer en ligne.

Assurez-vous que votre société de gestion de fortune a une forte présence en ligne et offre une gamme de services et de solutions numériques, y compris la gestion de compte en ligne, les applications mobiles et les outils de planification financière virtuels.

Offrir des expériences personnalisées et sur mesure

Les membres de la génération Z attendent des expériences personnalisées et sur mesure, et c’est particulièrement vrai lorsqu’il s’agit de leurs finances. Proposez des recommandations d’investissement et des services de planification financière personnalisés en fonction des besoins et des objectifs individuels de chaque client de la génération Z.

Favoriser la transparence

Les membres de la génération Z apprécient la transparence, et sont plus enclins à faire confiance et à faire des affaires avec des entreprises ouvertes et transparentes sur leurs pratiques et politiques. Soyez franc au sujet des frais et des charges, et communiquez clairement les risques et les avantages potentiels associés aux différentes options d’investissement.

Mettre l’accent sur la durabilité et la responsabilité sociale

Les membres de la génération Z sont plus sensibles aux questions sociales et environnementales que les générations précédentes, et nombre d’entre eux donnent la priorité à l’investissement dans des entreprises et des causes qui correspondent à leurs valeurs.

Envisagez de proposer des options d’investissement socialement responsable avec des solutions d’investissement ESG et de souligner l’engagement de votre entreprise en faveur du développement durable et de la responsabilité sociale.

Utiliser les médias sociaux et d’autres canaux numériques pour dialoguer avec les membres de la génération Z

Les membres de la génération Z sont actifs sur les médias sociaux et d’autres canaux numériques, il est donc important pour les cabinets de gestion de patrimoine d’avoir une forte présence sur ces plateformes. Utilisez les médias sociaux pour partager des contenus utiles, dialoguer avec les membres de la génération Z et renforcer la confiance et la crédibilité.

Proposer des ressources et des outils pédagogiques

De nombreux membres de la génération Z sont encore en train de se familiariser avec les finances personnelles et l’investissement, et peuvent apprécier l’accès à des ressources et des outils éducatifs pour les aider à prendre des décisions éclairées. Envisagez de proposer des cours en ligne, des webinaires et d’autres supports pédagogiques pour aider les membres de la génération Z à se familiariser avec les différentes options et stratégies d’investissement.

Favoriser le sentiment d’appartenance à une communauté

Les membres de la génération Z accordent de l’importance à la communauté et à la connexion, et peuvent apprécier les opportunités de se connecter avec d’autres investisseurs et professionnels de la finance.

Envisagez d’organiser des événements ou de créer des communautés en ligne où les membres de la génération Z peuvent apprendre les uns des autres et interagir.

 

Répondre aux attentes de la génération Z avec la solution de gestion de portefeuille KeeSense

Pour répondre efficacement aux attentes des investisseurs de la Gen Z, les gérants de fortune peuvent s’appuyer sur la digitalisation et les solutions de gestion de portefeuille. La solution de gestion de portefeuille KeeSense peut aider les gérants de fortune à atteindre leurs objectifs de transformation numérique et à mieux servir les investisseurs de la Gen Z.

Les investisseurs de la génération Z privilégient la transparence, la personnalisation et l’accessibilité numérique lorsqu’ils choisissent une société de gestion de patrimoine.

Un CRM permet de personnaliser votre communication avec vos clients et d’offrir une expérience plus adaptée. En personnalisant le portefeuille en fonction des préférences et des objectifs uniques de chaque investisseur de la génération Z, vous pouvez fournir des solutions d’investissement qui répondent à leurs besoins spécifiques et s’alignent sur leurs valeurs.

En outre, grâce aux fonctionnalités d’allocation d’actifs et de rééquilibrage de KeeSense, vous créez des portefeuilles d’investissement personnalisés qui tiennent compte de la tolérance au risque, des objectifs d’investissement et des besoins de liquidité de chaque client.

En outre, la capacité à offrir une expérience numérique, y compris la gestion de compte en ligne et les applications mobiles, est essentielle pour que les gérants de fortune séduisent cette génération d’investisseurs. Cela permet non seulement aux investisseurs de la génération Z d’accéder à leurs portefeuilles d’investissement et de communiquer avec leurs gérants de fortune selon leurs conditions, mais cela démontre également l’engagement de l’entreprise en faveur de l’innovation et de la modernisation.

Grâce aux fonctionnalités de CRM et de mobilité de KeeSense, vous communiquez avec vos clients sur leurs canaux préférés et personnaliser votre communication pour mieux l’aligner sur les besoins et les préférences des investisseurs de la génération Z.

Enfin, les investisseurs de la génération Z sont plus susceptibles d’investir dans des investissements alternatifs et des investissements ESG. KeeSense offre la possibilité de gérer des investissements alternatifs, ce qui permet aux gestionnaires de fortune de proposer des options d’investissement socialement responsables et de démontrer leur engagement en matière de durabilité et de responsabilité sociale.

L’avenir de la gestion de fortune : Intégrer les indicateurs de performance ESG pour une réussite à long terme.

Vous souhaitez en savoir plus sur KeeSense et sur la manière dont il peut vous aider à mieux répondre aux besoins et aux préférences des investisseurs de la génération Z ?

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