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Gérer les finances d’un client implique plus que de superviser les investissements et les comptes. En tant que gérant de fortune, il est tout aussi crucial de construire des relations de confiance et durables avec les clients que de créer des portefeuilles performants.

La base de ces connexions se construit dès le premier jour avec l’onboarding du client. Un processus d’intégration bien conçu va au-delà du simple remplissage de formulaires et d’enseigner aux clients comment travailler avec vous et votre technologie logicielle – il donne le ton pour l’avenir de votre collaboration.

Voici tout ce que vous devez savoir sur la création d’un processus d’intégration des clients dans les services financiers.

 

Qu’est-ce que l’onboarding client dans la gestion de fortune ?

L’onboarding client est souvent vue comme une suite d’étapes à suivre pour que le nouveau client soit mis en relation avec un conseiller financier.  Si la signature de formulaires et l’octroi d’un accès aux comptes sont une étape importante, ces tâches interviennent beaucoup plus loin dans le processus d’intégration que vous ne le pensez.

Dans la gestion de fortune, l’onboarding client commence dès votre première interaction avec un prospect.

Voici une liste qui englobe les différentes étapes critiques du processus d’intégration des clients :

Vérification des antécédents du client

Pendant cette phase, accumulez les détails sur le client, notamment ses aspirations et son historique financier. Comprendre comment il s’est intéressé à vos services peut également vous offrir des informations précieuses sur vos stratégies marketing. Une vérification minutieuse des antécédents du client sert de base pour établir une relation de confiance et informée à l’avenir.

Premier contact

C’est l’occasion de présenter votre équipe, d’introduire la philosophie d’investissement de votre entreprise et de fournir un aperçu clair de la structure des frais et des services que vous proposez. Cette approche transparente encourage les conversations et donne le ton à une relation collaborative.

KYC

À ce stade, l’accent est mis sur la compréhension du profile financier individuel du client. En évaluant sa tolérance au risque et ses préférences, vous pouvez élaborer des stratégies d’investissement personnalisées alignées sur les objectifs et les niveaux de confort du client.

Due Diligence

Cette phase implique la collecte des documents KYC nécessaires et la réalisation d’une due diligence pour se conformer aux réglementations applicables (FINMA, ESMA, CSSF, AMF, CCAF, FSMA).

Éducation et orientation

Éduquez les clients sur les principes fondamentaux de l’investissement et la dynamique du marché. Il peut s’agir d’un webinaire ou d’un atelier où ils apprennent les différentes stratégies d’investissement. Il peut également s’agir de tutoriels présentant l’utilisation du portail client numérique, comment le personnaliser et configurer des alertes.

Stratégie de gestion de fortune

Cette étape comprend différentes analyses:

  1. Planification financière
  2. Planification successorale et patrimoniale
  3. Stratégie fiscale et planification
  4. Examen des assurances

Clôture et suivi

Présentez un plan pour une communication continue et un suivi régulier afin de créer une relation durable et productive, avec des clients qui se sentent soutenus et valorisés.

 

La transformation numérique de l’onboarding client en gestion de fortune

Les méthodes traditionnelles d’intégration, avec leurs inefficacités et leurs coûts croissants, deviennent obsolètes. Le virage numérique, porté par les progrès technologiques et les attentes changeantes des clients, n’est pas qu’une tendance passagère mais une impérative pour le secteur.

Des rapports récents de Deloitte mettent en lumière quelques statistiques frappantes :

  • Durée de l’intégration : l’intégration traditionnelle prend entre 20 et 90 jours, et dans certains cas, elle s’étend jusqu’à 16 semaines.
  • Coût de l’intégration : le coût associé à ce processus varie de 20 000 à 30 000 dollars par client.
    Expérience client

65 % des banques trouvent leur processus d’intégration peu pratique pour les clients.
Plus de 50 % qualifient leur processus de compliqué ou très compliqué.
Environ 50 % fonctionnent encore sur une interface entièrement basée sur le papier.

  • Demande de la nouvelle génération  : 34 % des milléniaux et 35 % des Générations X mettent l’accent sur les capacités numériques lorsqu’ils choisissent un gérant de fortune, contre seulement 16 % des personnes âgées de plus de 55 ans.

Compte tenu de ces statistiques, l’urgence pour les gérants de fortune d’évoluer est claire. L’expérience d’intégration numérique idéale devrait comporter :

  • Efficacité et accessibilité : les clients devraient pouvoir s’inscrire électroniquement à de nouveaux produits ou services, en évitant les visites en agence ou les conversations téléphoniques, et avoir la flexibilité d’entreprendre ces actions à tout moment, depuis n’importe où.
  • Offres personnalisées : la possibilité pour les clients d’explorer une variété d’offres et d’adapter les produits et services à leurs objectifs financiers individuels.
  • Valorisation des gérants de fortune : avec l’intégration de la technologie, les gérants de fortune deviennent des experts en planification financière de confiance, capables de proposer des solutions personnalisées et très efficaces.

 

Digitaliser l’onboarding client en gestion de fortune : les principaux avantages

La gestion de fortune implique généralement des interactions en face à face et la construction de relations authentiques – mais cela ne signifie pas que le numérique ne doit pas faire partie de votre processus d’intégration. En fait, la digitalisation peut vous faciliter la tâche pour établir des liens réels avec vos clients.

Voici quelques-uns des avantages de la numérisation de votre processus d’intégration client dans les services financiers :

  • Des workflows automatisés pour plus d’efficacité et de précision.
  • Des mesures de sécurité robustes pour protéger les informations sensibles.
  • Un hub centralisé pour la diffusion et la collecte d’informations.
  • L’autonomie des clients grâce aux services en ligne.
  • Une meilleure conformité réglementaire.
  • Des portails numériques interactifs pour la gestion du portefeuille.

Étapes critiques de l’onboarding client digital en gestion de fortune

Le secteur de la gestion de fortune adopte activement la technologie à différentes étapes de l’intégration, chacune avec ses propres défis et solutions numériques. Ces étapes comprennent :

  • L’identification du client : assurer la confidentialité et la sécurité des données grâce à des outils numériques intégrés.
  • Le filtrage des noms (screening): utiliser l’IA et l’apprentissage automatique pour des évaluations des risques précises et une conformité réglementaire.
  • La due diligence approfondie : adopter des plateformes qui offrent des évaluations standardisées et précises du risque.
  • L’approbation interne : utiliser l’automatisation et les outils collaboratifs pour rationaliser les approbations.
  • L’ouverture du compte : minimiser les tâches manuelles et les erreurs grâce à des solutions intégrées.

 

Améliorez votre onboarding client en gestion de fortune avec KeeSense

Dans le secteur de la gestion de fortune, le choix de la bonne solution d’onboarding client est crucial.

KeeSense se présente comme un choix de premier plan. Avec son interface conviviale et ses fonctionnalités avancées, il transforme sans effort le processus d’intégration client.

Voici pourquoi KeeSense se distingue :

  • Fonctionnalités d’onboarding intégrées : de la connaissance du client (KYC) à la due diligence en passant par les stratégies d’investissement, profitez des puissantes fonctionnalités d’intégration de KeeSense. De plus, KeeSense permet de créer des processus automatisés pour connaître votre client (KYC), rendant l’intégration client rapide, efficace et fiable.
  • CRM : KeeSense inclut nativement un puissant CRM. Il peut également se connecter à votre système CRM actuel grâce à son API, facilitant les transitions fluides et une meilleure gestion des clients.
  • Conformité : KeeSense respecte les réglementations strictes, garantissant que votre entreprise opère dans les cadres juridiques nécessaires.
  • Workflows d’onboarding automatisés : avec l’API de KeeSense, connectez-vous à différents services d’onboarding (Dow Jones, Polixis, Pythagoras, Fircosoft, World Check, etc.), si nécessaire, créant un workflow automatisé qui rationalise les opérations et améliore l’expérience client.
  • Présence sur le marché : KeeSense est une solution bien établie sur le marché, largement reconnue pour sa performance robuste et sa fiabilité. Il compte plus de 300 utilisateurs dans le monde.

La solution de gestion de portefeuille KeeSense offre non seulement une adaptabilité, mais aussi un haut niveau de personnalisation.

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