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8 tendances 2022-2023 à ne pas ignorer en gestion de fortune

14 Fév 2022

Dans un contexte pandémique ou post-pandémique combiné à une accélération de la digitalisation, le monde de la gestion de patrimoine fait face à de multiples défis à un rythme inégalé.

Dans cet article, nous partageons 8 tendances que l’équipe de KeeSystem a identifiées comme ce qui devrait être considéré comme prioritaire par les sociétés de gestion de fortune et les family offices en 2022.

 

Gestion de fortune : les 8 tendances à suivre en 2022

 

1 | La gestion financière des Milléniaux diffère de celle de leurs parents.

 

Les jeunes générations d’investisseurs s’informent et mènent des recherches unilatérales avant de choisir leur conseiller. Ce changement d’état d’esprit qui caractérise cette génération se traduit aussi par un changement des habitudes d’investissements tournés davantage vers des produits prenant en compte les enjeux environnementaux et sociétaux tels que les ESG.

Une mutation qui oblige les sociétés de gestion à repenser leur offre, leur expérience client et leur stratégie de conseil pour séduire les Milléniaux.

 

2 | Digital Onboarding :  une priorité pour les entreprises en temps de crise sanitaire

 

L’onboarding digital est une priorité pour les entreprises en temps de crise sanitaire.

L’onboarding digital est le processus d’acquisition automatisée par l’intermédiaire d’un dispositif numérique pour intégrer les utilisateurs de manière agile, simple, sûre et garantie. Du point du client, la phase initiale de collecte d’information est réduite, fluidifiée et simplifiée grâce à la transmission sécurisée des documents nécessaires de manière digitale.

La simplification des étapes préliminaires améliore significativement l’expérience client.

Ainsi, 68 % des clients s’attendent à une intégration 100 % numérique suite à la crise du covid 19.

Pour la société de gestion, l’onboarding digital permet d’automatiser la création d’un nouveau compte client et de réduire les échanges administratifs avec le client. De plus, la dématérialisation des documents permet de réduire l’émission de papier et de supprimer le stockage physique des documents.

 

3 | Digitalisation de l’expérience

70% des clients estiment que le degré de personnalisation est un facteur clé au moment de choisir son conseiller.

Parmi les investissements capables d’adresser ces attentes, l’IA s’impose en 2022 et au-delà.

La digitalisation via l’IA permet aux conseillers d’optimiser les stratégies d’investissement, de proposer des offres de produits sur mesure et d’être au plus proche de leurs clients. In fine, l’intégration de l’IA impacte la rentabilité même des sociétés de gestion, grâce à des offres plus pertinentes et des services encore plus personnalisés proposés sans mobiliser des ressources additionnelles.

C’est le cas déjà d’entreprises US qui ont investi dans l’IA et qui récoltent aujourd’hui le fruit de leur investissement.

 

4 | Le modèle Family Office continue son expansion

Le nombre de personnes ultra-fortunées a presque doublé en 10 ans, passant de 102 000 en 2010 à 200 900 en 2020 ; sur la même période leur fortune a augmenté de 76%.

Une évolution structurelle qui s’accompagne de la montée en puissance d’une nouvelle clientèle, avec des  besoins de conseils financiers plus complexes et personnalisés et ainsi l’essor d’une nouvelle génération de family offices.

Le Family Office tend à se développer au niveau mondial, et en France plus particulièrement avec des acteurs liés à une seule famille (mono-Family Offices), et des structures qui s’adressent à plusieurs familles (multi-Family Offices) qui peuvent être indépendantes ou logées au sein de banques ou sociétés de gestion.

La croissance du modèle de family offices est portée notamment par des attentes de personnalisation élevée, qui dépasse la “simple” gestion de portefeuilles. Le family office permet d’intégrer une vision et les valeurs des investisseurs qui recherchent une expertise, une vision de la gestion de fortune ainsi qu’une offre de services étendues.

À lire également : Développer une offre de services de family office en tant que gérant indépendant

 

5 | L’explosion des stratégies d’actifs digitaux

2021 a été marquée par l’apparition d’un grand nombre de nouvelles tendances dans le secteur des cryptomonnaies et les domaines connexes : des jetons non fongibles (NFT) au métavers et au Web 3.0. En 2022, ces tendances vont perdurer et évoluer.

Entre 2021 et 2026, le marché mondial de la gestion des crypto-actifs devrait tripler, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 21,5 %, passant de 0,4 milliard de dollars en 2021 à 1,2 milliard de dollars prévus. Cette tendance devrait notamment être soutenue par le fait que face à la situation inflationniste, les investisseurs privés se tournent de plus en plus vers des actifs digitaux tels que les cryptomonnaies.

Ainsi, selon le Wealth Report 2021, 72% des HNWI ont investi dans les cryptomonnaies et 74% dans d’autres actifs numériques.

Par ailleurs, considérés comme un marché confidentiel début 2021, les NFT (non-fungible tokens) représentaient un marché de 41 milliards de dollars en fin d’année. Cette croissance exponentielle positionne le marché de l’art digital et d’objets de collection à une valeur quasi identique à celle du marché global de l’art.

Face à cette tendance et à la forte demande des investisseurs, de nombreuses sociétés de gestion de fortune n’ont pas encore intégré cette expertise. Cela va ainsi générer une demande croissante pour des gestionnaires d’actifs qualifiés en gestion crypto-actifs pour leurs clients.

Source : The rise of crypto-assets management and why it matters to investors

 

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6 | Le conseil hybride monte en puissance

Les investisseurs, de plus en plus informés, gèrent une partie de leurs investissements en autonomie grâce aux plateformes digitalisées. Ce nouvel usage répond à un besoin de contrôle et d’une plus grande flexibilité.

Pour les sociétés de gestion, ce canal de “collaboration” est un moyen de “scaler”, un accès à un segment plus vaste d’investisseurs permettant de rationaliser les coûts.

Le conseil personnalisé est loin de disparaître mais se transforme en une offre s’adressant aux investisseurs “premium”.

Ainsi, 71% des HNWI en Asie-Pacifique, 63% en Europe et 53% en Amérique du Nord sont déjà enclins à gérer les transactions de base et à accéder aux informations de manière indépendante.

 

7 | La mesure de la performance ESG devient une priorité

Un rapport de Bloomberg Intelligent prévoit que les actifs ESG mondiaux dépasseront les 53 000 milliards de dollars d’ici 2025, représentant environ un tiers du total des actifs sous gestion prévus soit 140,5 milliards de dollars.

Par ailleurs, un gestionnaire de patrimoine sur cinq déclare que l’approche d’investissement durable préférée de ses clients consiste à optimiser le score ESG de son portefeuille existant.

43% des ultra-HNWI et 39% des HNWI de moins de 40 ans sont susceptibles de demander un score ESG pour les produits proposés par leur entreprise.

Un bouleversement qui oblige les gestionnaires de fortune à aligner leur stratégie vers des choix socialement plus responsables et durables.

Les sociétés de gestion historiques tentent d’améliorer leurs capacités de notation ESG, soit en interne, soit en s’associant avec des WealthTech spécialisées dans la mesure de la performance des actifs ESG.

 

8 | La création d’écosystèmes intégrés comme environnement de travail

Les outils des gérants s’ouvrent pour permettre des workflows plus fluides.

Banques dépositaires, PMS, KYC, outils d’analyses, solution d’onboarding ou encore logiciels de gestion des actifs ESG, les sociétés de gestion, l’environnement de travail des gérants indépendants consiste en 2022 implique un écosystème étendu d’applications et de logiciels.

En 2022, l’interconnexion des différents logiciels et solutions SaaS devient indispensable pour une gestion fluide et enrichie des données. De multiples outils indépendants, l’utilisation d’API (Application Programming Interface) permet de connecter les solutions pour créer un environnement de travail unique, centralisé avec des workflow automatisés.

L’API de notre solution de gestion de portefeuilles KeeSense permet aux gérants de fortune de connecter leurs outils favoris et d’importer les données de KeeSense directement depuis les autres logiciels connectés.

 

Comment intégrer ces tendances en gestion de fortune dans votre société de gestion ou votre family office ?

Tout d’abord, évaluez la situation de votre organisation. Il est possible que vous ayez déjà intégré des solutions ou des services répondant aux tendances en gestion de fortune identifiées pour 2022 et 2023.

Après avoir fait ce bilan, vous aurez une meilleure visibilité sur les opportunités pour votre société de gestion qui nécessite des actions et potentiellement certains investissements.

Pour intégrer la plupart des tendances en gestion de fortune citées ici, être équipé d’un logiciel de gestion de portefeuilles est indispensable. Disposer d’une solution technologique s’avère incontournable pour répondre à ces enjeux.

 

À propos de KeeSystem

KeeSystem aide les sociétés de gestion de fortune et les family offices à gérer plus efficacement leur activité et leur transformation digitale. Nous augmentons leur impact en termes de services, de rentabilité et de développement de leur activité grâce à notre solution de gestion de portefeuille KeeSense.

 

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