Pourquoi capitaliser sur vos clients actuels ?
Le démarrage de la relation prend beaucoup de temps. Il est alors indispensable de s’assurer de rendre heureux ses clients pour les retenir. L’objectif est de rentabiliser d’une part le temp et les efforts initiaux investis et d’autre part, d’optimiser le “client lifetime value”, c’est à dire la valeur des profits espérés pour un client (ajustés à l’inflation).
Le succès de la relation client repose bien entendu sur les résultats que vous apportez. Néanmoins, l’expérience globale que vous faites vivre à vos clients, permet de les transformer en ambassadeurs de votre entreprise. D’où la place centrale de cette question dans le développement de votre activité de gestion privée : comment rendre vos clients heureux ?
Chez KeeSystem, nos échanges réguliers avec nos clients gérants indépendants nous éclairent afin de leur fournir les outils dont ils ont besoin pour rendre leurs clients HNW heureux. Et des clients ravis rendent nos propres clients satisfaits. Découvrez comment.
Quels veulent (réellement) vos clients fortunés?
Vos clients ont des besoins exprimés et non exprimés. Au-delà de leur fournir un service fonctionnel – la gestion et la valorisation de leurs portefeuilles et de leur patrimoine financier – il est nécessaire de satisfaire bien d’autres besoins qui ne sont souvent pas inscrits au cahier des charges.
Construire une relation de confiance
Faire appel à une société gestion exige de devoir faire confiance à une personne ou une équipe en charge de gérer une fortune personnelle. Le risque liée à cette délégation génère naturellement de la méfiance – du moins un besoin fort d’être rassuré. Tout prospect, tout client doit être rassuré. Pour installer ce climat de confiance, il est indispensable de communiquer sur les bonnes informations, spécialement sur le risque, la principale source de stress de vos clients. Grâce à KeeSense, chaque action et décision d’investissement est contrôlée pour respecter la tolérance au risque de votre client. Le portfolio manager peut aisément justifier les investissements choisis et apporter des éléments sécurisant le client.
Impliquer vos clients
Confier des actifs à un gérant indépendant est une décision rationnelle : en faisant appel à un expert en gestion financière, votre client accède à des stratégies, des produits, des conseils et une expertise qu’il n’a pas lui-même. Pour autant, ce sentiment de “dépendance” – même s’il ne vous confie qu’une partie de son patrimoine – peut être stressante, voire frustrante. Être transparent et impliquer vos clients est un moyen de restaurer un sentiment d’équilibre. Les millenials sont particulièrement en demande d’être acteurs de leur stratégie d’investissement. Avec KeeSense, vos clients reçoivent des reportings détaillés, visuels et compréhensibles à la fréquence qu’ils souhaitent. Ces reportings sont générés automatiquement et sont envoyés, sans intervention nécessaire du relationship manager. Chaque client peut suivre l’évolution de son portefeuille à la fréquence qu’il le souhaite.
Offrir une expérience personnalisée et unique
En faisant appel à une société de gestion, vos clients recherchent entre autre une relation plus personnalisée, peut être plus intime, qu’avec une banque privée. Pour créer cet univers hyper personnalisé, un esprit boutique, vous avez besoin de communiquer les bons messages au bon moment. Vous disposez d’une grande quantité d’informations sur vos clients dans le cadre de votre analyse KYC, il est possible de les utiliser dans un contexte non financier. Ainsi, rappeler une date importante, fêter un anniversaire, proposer des solutions cohérentes par rapport aux étapes de vie personnelles et familiales concourent à créer une relation dans le long terme. Grâce à KeeSense Relation Management Suite, vous disposez d’un tableau de bord vous permettant de suivre et d’être rappelé des événements importants concernant vos clients. Ainsi, vous ne passez plus à côté d’opportunités pour montrer la valeur de votre travail, de votre conseil et tout simplement de votre relation.
Simplifier la vie de vos clients
Vos clients évoluent dans un monde saturé d’informations, ils sont sur-sollicités et doivent gérer une multitude de responsabilités dans leur vie personnelle, sociale et professionnelle. Devenir le partenaire qui simplifie leur vie peut vous positionner très au dessus de vos concurrents. C’est un bénéfice émotionnel très fort pour vos clients. Comment faire pour simplifier leurs vies ? Réduisez leur temps d’attente d’accès à l’information par exemple. MyKeeApp de KeeSystem permet à vos clients de se connecter directement à leur compte et de visualiser leurs actifs et leur évolution sur un seul écran. Ils le font quand ils le souhaitent où ils le souhaitent. Gain de temps, réactivité, simplicité, des bénéfices à forte valeur ajoutée.
Une expérience plus vaste que la performance financière
Le besoin de sens fait partie des besoins peu exprimés mais très puissant pour certains de vos clients HNW – de plus en plus nombreux. La performance financière est toujours recherchée mais elle doit s’accompagner d’une performance sociétale, environnementale, éthique… c’est ainsi que la demande de stratégies d’impact investing explose. Avec KeeSense, les portfolio managers peuvent fixer des objectifs non financiers pour suivre et évaluer la performance globale de stratégies d’impact investing, répondant ainsi aux besoins de vos clients.
